La Financial Integrity & Security Agency of the United States (FISAUS) ha confirmado la desarticulación de una red criminal transnacional que operaba rutas de tráfico de migrantes entre África y Europa. Más allá del componente migratorio, las investigaciones revelan un entramado de fraude financiero, blanqueo de capitales y uso de documentos falsificados que podrían tener ramificaciones en instituciones financieras estadounidenses.

Washington, D.C. – Mayo de 2025.
FISAUS informa que, como parte de un esfuerzo coordinado de seguridad global, se ha logrado la detención de 15 personas en una operación multinacional contra el tráfico ilegal de migrantes, con epicentro en Alemania y Bélgica. Las acciones operativas han sido desarrolladas por agencias europeas en colaboración con unidades de inteligencia financiera bajo el monitoreo estratégico de FISAUS.

Aunque el eje inicial de la operación era el tráfico transnacional de personas, las investigaciones revelan una estructura financiera paralela, diseñada para captar, transferir y blanquear fondos procedentes de las rutas migratorias ilícitas. Estas operaciones, según los hallazgos preliminares, han generado millones de euros a través de cobros ilegales, chantajes familiares y pagos encubiertos gestionados por redes intermediarias con presencia en EE. UU.

💳 Fraude financiero transnacional

Los arrestados no solo facilitaban el tránsito ilegal de migrantes, sino que también gestionaban una compleja red de empresas pantalla, plataformas digitales de envío de dinero no autorizadas y cuentas fraudulentas. Se detectó el uso de identidades ficticias, pasaportes falsificados y documentación bancaria adulterada para abrir cuentas y canalizar fondos desde Estados Unidos hacia Europa y África.

Estas prácticas vulneran directamente la legislación estadounidense sobre transparencia bancaria, normativa AML (Anti-Money Laundering) y los tratados internacionales de prevención del fraude.

🌐 Implicancias para EE. UU.

FISAUS alerta que al menos cuatro instituciones financieras radicadas en suelo estadounidense podrían haber sido utilizadas como canal de transferencia o depósito de fondos ilícitos vinculados al tráfico de migrantes. Se está coordinando con las autoridades federales y organismos de control para iniciar un proceso de revisión transaccional y, en su caso, bloqueo preventivo de activos.

La Agencia considera esta red como una amenaza híbrida: combina riesgos humanitarios, violaciones de derechos humanos y delitos financieros de alto impacto.

🛡️ Acciones recomendadas

FISAUS solicita a todas las entidades reguladas:

• Reforzar el monitoreo de operaciones con origen o destino en África del Norte, Europa del Este y puntos de tránsito migratorio.

• Reportar movimientos inusuales de fondos vinculados a pagos personales múltiples sin justificación laboral o comercial.

• Coordinar con las unidades de cumplimiento (compliance) la validación documental reforzada para clientes con alto riesgo migratorio o antecedentes de movilidad irregular.