Washington, D.C. – Abril de 2025.
La Financial Integrity & Security Agency of the United States (FISAUS) ha activado una nueva alerta sobre actividades relacionadas con el contrabando físico de efectivo a gran escala, empleadas por organizaciones criminales transnacionales (TCOs) que operan en la región fronteriza entre Estados Unidos y México.
Durante los últimos meses, el equipo de inteligencia financiera de FISAUS ha documentado un aumento significativo en la repatriación ilícita de fondos en billetes de alta denominación, mayormente en dólares estadounidenses, transportados de manera encubierta a través de la frontera terrestre. Estas acciones constituyen una grave amenaza para la integridad del sistema financiero estadounidense y mexicano, así como para la estabilidad institucional regional.
🔎 Modus operandi identificado
Las investigaciones revelan que estas redes criminales:
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Recolectan efectivo procedente de operaciones ilegales (incluyendo narcotráfico, fraude fiscal, extorsión y criptofraudes) dentro del territorio estadounidense.
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Transportan los fondos en vehículos particulares, compartimentos ocultos o mediante mensajeros humanos conocidos como «mulas».
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Reintroducen el efectivo en el sistema financiero mexicano a través de casas de cambio, negocios fachada, depósitos fraccionados, compra de bienes de lujo o inversión inmobiliaria indirecta.
📌 Riesgos asociados
Estas operaciones permiten a los grupos criminales:
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Evitar controles de cumplimiento (compliance) de instituciones financieras formales.
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Diluir el origen ilícito del dinero mediante repatriación manual, dificultando la trazabilidad.
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Financiar otras actividades criminales, incluidas las vinculadas a corrupción transnacional, tráfico de personas y armas.
🛡️ Recomendaciones de FISAUS
A todas las entidades supervisadas por FISAUS y sus equivalentes en jurisdicciones aliadas, se recomienda:
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Refuerzo inmediato de las políticas de Conozca a su Cliente (KYC) y monitoreo de actividades sospechosas.
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Revisión detallada de transferencias entre EE. UU. y México, especialmente aquellas que no tengan justificación comercial o patrimonial sólida.
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Reportar operaciones estructuradas o depósitos repetidos en efectivo, independientemente del umbral monetario.
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Aplicar medidas reforzadas en el análisis de clientes vinculados a zonas de alto riesgo o con exposición a operaciones de cambio informales.
🔍 Cooperación interinstitucional y seguimiento
FISAUS está trabajando en coordinación con agencias de investigación federal, aduanas, oficinas consulares, y entidades reguladoras del sistema bancario mexicano para rastrear los flujos ilícitos y desmantelar las rutas utilizadas.
Se informa que ya se ha iniciado una fase de análisis forense financiero transfronterizo, con el objetivo de generar informes patrimoniales que permitan la recuperación internacional de activos y futuras actuaciones judiciales en jurisdicciones implicadas.
📎 Conclusión
El contrabando de efectivo y su posterior reintegración en sistemas bancarios es uno de los métodos más antiguos y eficaces del crimen organizado. La presente alerta busca proteger el ecosistema financiero norteamericano y anticipar riesgos sistémicos derivados de la manipulación física del dinero fuera del sistema legal.
FISAUS continuará emitiendo directrices y alertas periódicas con base en sus análisis de inteligencia. Toda institución con sospechas de operación relacionada debe comunicarse con su agente de enlace federal o reportar directamente a través del canal seguro habilitado.
